Böcker av Rayan Amir

The subject of money laundering is always topical, and is dealt with in numerous reports by international organizations, as well as in analyses and other studies by experts, academics and other researchers. This is the "classic" form of money laundering, involving both financial and non-financial businesses and professions, as defined by the Financial Action Task Force (FATF), the international body that sets standards in the fight against money laundering and the financing of terrorism. It is true that the theme of money laundering, in its "classic" form, has been sufficiently dealt with, but not in its "evolved" form with the use of new technologies, hence the choice of the theme of this book. Indeed, a new, "more sophisticated" form of money laundering has emerged in recent years with the use of new technologies, also involving, unbeknownst to them, new intermediaries, namely Internet service providers through their platforms, as well as the financial sector through the various services and products it offers.

O tema do branqueamento de capitais é sempre atual e é abordado em numerosos trabalhos, tanto em relatórios de organizações internacionais como em análises e outros estudos de peritos, académicos e outros investigadores. Trata-se da forma "clássica" de branqueamento de capitais, que envolve tanto as profissões financeiras como as empresas e profissões não financeiras, tal como definidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), o organismo internacional que estabelece normas na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. É verdade que o tema do branqueamento de capitais, na sua forma "clássica", foi suficientemente tratado, mas não na sua forma "evoluída" com a utilização das novas tecnologias, daí a escolha do tema deste livro. Com efeito, uma nova forma mais sofisticada de branqueamento de capitais surgiu nos últimos anos com a utilização das novas tecnologias, envolvendo, sem o seu conhecimento, novos intermediários, nomeadamente os fornecedores de serviços de Internet através das suas plataformas e o sector financeiro através dos vários serviços e produtos que oferece.

Il tema del riciclaggio di denaro è sempre di attualità e viene trattato in numerose opere, sia in rapporti di organizzazioni internazionali che in analisi e altri studi di esperti, accademici e altri ricercatori. Si tratta della forma "classica" di riciclaggio, che coinvolge sia le professioni finanziarie sia le imprese e le professioni non finanziarie, secondo la definizione del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), l'organismo internazionale che definisce gli standard nella lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. È vero che il tema del riciclaggio, nella sua forma "classica", è stato sufficientemente trattato, ma non nella sua forma "evoluta" con l'utilizzo delle nuove tecnologie, da cui la scelta del tema di questo libro. Infatti, negli ultimi anni è emersa una nuova e più sofisticata forma di riciclaggio di denaro con l'uso di nuove tecnologie, che coinvolge, a loro insaputa, nuovi intermediari, ovvero i fornitori di servizi Internet attraverso le loro piattaforme e il settore finanziario attraverso i vari servizi e prodotti che offre.

Das Thema Geldwäsche ist nach wie vor aktuell und wird in zahlreichen Büchern behandelt, sowohl in Berichten internationaler Organisationen als auch in Analysen und anderen Studien von Experten, Akademikern und anderen Forschern. Es handelt sich um die "klassische" Form der Geldwäsche, bei der sowohl Finanzberufe als auch Unternehmen und nichtfinanzielle Berufe gemäß der Definition der Financial Action Task Force (FATF), einer internationalen Organisation, die Standards für die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung festlegt, zum Einsatz kommen. Es stimmt, dass das Thema Geldwäsche in seiner "klassischen" Form ausreichend behandelt wurde, nicht aber in seiner "weiterentwickelten" Form mit dem Einsatz neuer Technologien, weshalb das Thema dieses Buches gewählt wurde. In der Tat ist in den letzten Jahren mit dem Einsatz neuer Technologien eine neue, "ausgefeiltere" Form der Geldwäsche entstanden, bei der - ebenfalls ohne ihr Wissen - neue Vermittler zum Einsatz kommen, nämlich die Anbieter von Internetdiensten über ihre Plattformen sowie der Finanzsektor über die verschiedenen von ihm angebotenen Dienstleistungen und Produkte.

O tema proposto neste livro "branqueamento de moedas virtuais sujas" é novo e actual. Inédito porque se trata de moedas virtuais "sujas". Sujas porque são adquiridas de forma fraudulenta (roubo, fraude, pirataria informática, phishing, phishing, pirataria informática...), ou adquiridas legalmente mas com dinheiro sujo e finalmente utilizadas para fins criminosos (branqueamento de capitais, compra de droga, armas...). O livro é actual porque aborda a Internet, as novas tecnologias, as moedas virtuais, os riscos potenciais e as medidas a tomar para os regular, controlar e tratar judicialmente.O livro exigiu um esforço intenso que envolveu vários meses de pesquisa, leitura e consulta da Web. O livro faz referência a numerosos relatórios, estudos e outros documentos ricos, como mostra a extensa bibliografia publicada em anexo, relativa aos escritos de organizações internacionais, instituições nacionais competentes na matéria e escritos relatados por peritos e pela imprensa internacional.

Das in diesem Buch behandelte Thema "Geldwäsche bei schmutzigen virtuellen Währungen" ist neu und hochaktuell. Es ist neu, weil es sich mit "schmutzigen" virtuellen Währungen befasst. Sie sind schmutzig, weil sie auf betrügerische Weise erworben wurden (Diebstahl, Betrug, Hacking, Phishing, Phishing, Hacking ...), oder weil sie zwar legal, aber mit schmutzigem Geld erworben wurden, und schließlich, weil sie für kriminelle Zwecke verwendet wurden (Geldwäsche, Drogen- und Waffenkauf ...). Aktuell, da es sich mit dem Internet, neuen Technologien, virtuellen Währungen, potenziellen Risiken sowie Maßnahmen zu ihrer Regulierung, Überwachung und gerichtlichen Behandlung befasst.Das Buch wurde in monatelanger intensiver Recherche, Lektüre und Internetnutzung erstellt. Das Buch bezieht sich auf zahlreiche Berichte, Studien und andere umfangreiche Dokumente, wie die umfangreiche Bibliografie im Anhang zeigt, die sich auf Schriften internationaler Organisationen, nationaler Institutionen, die für das Thema zuständig sind, sowie auf Schriften von Experten und der internationalen Presse bezieht.

The topic proposed in this book "laundering of dirty virtual currencies" is new and topical. Unpublished because it deals with "dirty" virtual currencies. Dirty because they are acquired fraudulently (theft, fraud, hacking, phishing, phishing, hacking ...), or acquired legally but with dirty money and finally used for criminal purposes (money laundering, purchase of drugs, weapons ...). It is topical because it deals with the Internet, new technologies, virtual currencies, the potential risks and the measures to be taken to regulate, monitor and deal with them in the courts.The book required an intense effort involving several months of research, reading and consultation on the Web. The book refers to numerous reports, studies and other rich documents, as shown by the extensive bibliography published in the appendix, relating to the writings of international organisations, national institutions competent in the field and writings reported by experts and the international press.

Il tema proposto in questo libro "Il riciclaggio delle valute virtuali sporche" è nuovo e attuale. Inedito perché tratta di valute virtuali "sporche". Sporche perché acquisite in modo fraudolento (furti, truffe, hacking, phishing, pirateria informatica...), oppure acquisite legalmente ma con denaro sporco e infine utilizzate per scopi criminali (riciclaggio di denaro, acquisto di droga, armi...). È attuale perché tratta di Internet, delle nuove tecnologie, delle valute virtuali, dei rischi potenziali e delle misure da adottare per regolamentarle, monitorarle e affrontarle in tribunale.Il libro ha richiesto un intenso lavoro di ricerca, lettura e consultazione in rete durato diversi mesi. Il libro fa riferimento a numerosi rapporti, studi e altri ricchi documenti, come dimostra l'ampia bibliografia pubblicata in appendice, relativa a scritti di organizzazioni internazionali, istituzioni nazionali competenti in materia e scritti riportati da esperti e dalla stampa internazionale.

Todos os anos, enormes quantidades de dinheiro são ilegalmente transferidas para fora dos países em desenvolvimento. Dada a dificuldade de quantificar as massas financeiras ligadas às actividades de financiamento criminal e terrorista, os peritos criaram um novo instrumento estatístico denominado Produto Penal Bruto (PBC), que representa o volume de negócios anual global de todas as actividades ilícitas. É também difícil estimar o volume de negócios do que tem sido chamado de Produto Penal Bruto global. O FMI estima que o montante deste PCB anual se situa entre 500 e 1.500 mil milhões de dólares. O GAFI estima 1.000 biliões de dólares. Vários modelos económicos são utilizados para fornecer estimativas do montante dos fluxos financeiros ilícitos e da fuga de capitais, incluindo- O Modelo do Dinheiro Quente;- O modelo residual do Banco Mundial;- O modelo de facturação comercial fraudulenta.

Ogni anno, enormi quantità di denaro vengono trasferite illegalmente dai Paesi in via di sviluppo. Data la difficoltà di quantificare le masse finanziarie legate alle attività criminali e di finanziamento del terrorismo, gli esperti hanno creato un nuovo strumento statistico chiamato Prodotto criminale lordo (PCG), che rappresenta il fatturato globale annuo di tutte le attività illecite. È anche difficile stimare il fatturato di quello che è stato definito il prodotto criminale lordo globale. Il FMI stima l'ammontare di questo PCB annuale tra i 500 e i 1.500 miliardi di dollari. Il GAFI stima 1.000 miliardi di dollari. Per fornire stime sull'ammontare dei flussi finanziari illeciti e delle fughe di capitali vengono utilizzati diversi modelli economici, tra cui- Il modello Hot Money;- Il modello residuale della Banca Mondiale;- il modello di fatturazione commerciale fraudolenta.

Every year, huge amounts of money are illegally transferred out of developing countries. Given the difficulty of estimating the amount of money involved in criminal and terrorist financing activities, experts have created a new statistical instrument called Gross Criminal Product (GCP), which represents the annual global turnover of all illicit activities. It is also difficult to estimate the turnover of what has been called the global gross criminal product. The IMF estimates the amount of this annual PCB to be between 500 and 1,500 billion dollars. The FATF estimates $1 trillion. Several economic models are used to provide estimates of the amount of illicit financial flows and capital flight, including:- The hot money model;- The World Bank residual model;- The fraudulent commercial billing model.

Jedes Jahr werden gigantische Summen illegal aus Entwicklungsländern transferiert. Aufgrund ihrer geheimen Natur scheint es schwierig, die Höhe der illegalen Finanzströme genau zu schätzen.Angesichts der Schwierigkeit, die Finanzmassen im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten und der Finanzierung des Terrorismus zu beziffern, haben Experten ein neues statistisches Instrument namens Bruttokriminalprodukt (BCP) geschaffen, das den weltweiten Jahresumsatz aller illegalen Aktivitäten darstellt. Es ist auch schwierig, den Umsatz des so genannten globalen Bruttokriminalprodukts zu schätzen. Der IWF schätzt den Betrag dieses jährlichen PCB auf 500 bis 1,5 Billionen US-Dollar. Die FATF hingegen spricht von 1 Billion US-Dollar. Es werden verschiedene ökonomische Modelle verwendet, um Schätzungen über die Höhe der illegalen Finanzströme und der Kapitalflucht zu liefern, darunter :- Das Modell des fieberhaften Kapitals oder Hot Money ;- Das Residualmodell der Weltbank ;- Das Modell der betrügerischen Handelsrechnungen.

Digitalization has become a key factor in the growth of organizations, offering productivity gains, access to new markets and the possibility to benefit from new services. With this digitalization has come a new form of risk, the "digital risk" or "cyber risk", which in a few years has become inescapable and difficult to control for organizations.These new threats are weighing on all organizations, which must now adapt to this increasingly threatening risk, regardless of their size, maturity and the nature of their activity.The emergence of a new risk, the "cyber risk", could become one of the major risks of today's world and, as technological advances continue to make rapid progress, even more so in the future.Because of the concentration of computer operating systems and software, cyber risk has a multiplicative character, which makes it a potentially systemic and international risk.

Die Digitalisierung ist zu einem Schlüsselfaktor für das Wachstum von Organisationen geworden, da sie Produktivitätssteigerungen, den Zugang zu neuen Märkten und die Möglichkeit, neue Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen, bietet. Mit dieser Digitalisierung ist eine neue Form von Risiko entstanden, das "digitale Risiko" oder "Cyber-Risiko", das in wenigen Jahren unumgänglich und für Organisationen schwer zu beherrschen geworden ist.Diese neuen Bedrohungen belasten alle Organisationen, die sich nun angesichts dieses immer bedrohlicheren Risikos anpassen müssen, unabhängig von ihrer Größe, ihrer Reife und der Art ihrer Tätigkeit.Das Auftreten eines neuen Risikos, des Cyberrisikos, könnte zu einem der größten Risiken in der heutigen Welt werden und mit zunehmendem technologischen Fortschritt noch viel mehr in der Welt von morgen.Aufgrund der Konzentration von Computerbetriebssystemen und Software hat das Cyberrisiko einen multiplikativen Charakter, der es zu einem potenziell systemischen und internationalen Risiko macht.

A digitalização tornou-se um factor-chave de crescimento para as organizações, oferecendo ganhos de produtividade, acesso a novos mercados e a possibilidade de beneficiar de novos serviços. Com esta digitalização surgiu uma nova forma de risco, o "risco digital" ou "risco cibernético", que em poucos anos se tornou inevitável e difícil de controlar para as organizações.Estas novas ameaças pesam sobre todas as organizações, que devem agora adaptar-se a este risco cada vez mais ameaçador, independentemente da sua dimensão, maturidade e natureza da sua actividade.A emergência de um novo risco, o "risco cibernético", pode tornar-se um dos maiores riscos do mundo actual e, à medida que a tecnologia avança rapidamente, ainda mais no futuro.Devido à concentração de sistemas operativos e software informáticos, o ciber-risco tem um carácter multiplicativo, tornando-o um risco potencialmente sistémico e internacional.

La digitalizzazione è diventata un fattore di crescita fondamentale per le organizzazioni, offrendo incrementi di produttività, accesso a nuovi mercati e la possibilità di beneficiare di nuovi servizi. Con la digitalizzazione è nata una nuova forma di rischio, il "rischio digitale" o "rischio informatico", che in pochi anni è diventato inevitabile e difficile da controllare per le organizzazioni.Queste nuove minacce pesano su tutte le organizzazioni, che devono ora adattarsi a questo rischio sempre più minaccioso, indipendentemente dalle loro dimensioni, dalla loro maturità e dalla natura della loro attività.L'emergere di un nuovo rischio, il "rischio informatico", potrebbe diventare uno dei principali rischi del mondo attuale e, con il rapido progresso della tecnologia, ancora di più in futuro.A causa della concentrazione di sistemi operativi e software informatici, il rischio informatico ha un carattere moltiplicativo, che lo rende un rischio potenzialmente sistemico e internazionale.